Cara Investasi Emas Dibandingkan Dunia Investasi Lain

Pasar Komoditas, Image Credit : Wikipedia

Pasar Komoditas, Image Credit : Wikipedia

Investasi perlindungan nilai yang terbaik akan selalu berupa emas. Cara investasi emas melalui kepemilikan fisik logam itu sendiri, reksadana atau saham pertambangan emas memberikan counter paling langsung terhadap mata uang dolar. Ketika dolar jatuh, emas pasti akan naik. Pada artikel ini kita akan bahas banyak cara untuk investasi emas dan mendapatkan keuntungan dari pasar emas (bull market). Untuk saat ini, meski harga emas mengalami koreksi cukup besar terhadap dollar akhir-akhir ini, probabilitas untuk naik masih tinggi bagi masa depan emas.

Potensi nyata untuk keuntungan di tahun-tahun dan dekade mendatang dan tidak akan ditemukan dalam industri blue chip tradisional Amerika. Pertumbuhan masa depan akan terlihat pada emas. Ekonomi dunia boleh keluar dari standar emas, tapi pada akhirnya nilai nyata dari emas sebagai dasar untuk nilai riil – apakah diakui oleh bank sentral atau tidak- tidak akan pernah berubah. Secara historis, hal ini akan selalu terjadi dan akan selalu ada. Dengan kata lain, kita berada pada “standar emas” meskipun mata uang fiat lebih memiliki popularitas.

Banyak Pilihan Investasi Emas

Ada setidaknya lima cara investasi emas. Berdasarkan tingkat pengalaman di pasar dan keakraban terhadap produk emas, salah satu mungkin akan sesuai untuk diri Anda

1. Kepemilikan Emas Langsung

Tidak ada yang seperti emas batangan yang memiliki nilai murni. Secara historis, banyak peradaban telah mengakui secara permanen nilai emas. Misalnya, peradaban Mesir mengubur sejumlah besar emas dengan raja Firaun mereka yang meninggal dengan keyakinan bahwa mereka akan dapat menggunakannya di akhirat. Perang besar yang berjuang, antara lain, ke toko-toko penjarahan emas.

Mengapa memiliki daya tarik. Jawabannya emas adalah satu-satunya uang riil dan nilainya tidak dapat diubah atau dikendalikan oleh fiat- dimana ini menjadi alasan yang mendasari pemerintah untuk pergi standar emas, sesungguhnya. Nilai emas akan cenderung selalu naik berdasarkan kekuatan murni dari penawaran dan permintaan, tidak peduli apa keputusan Greenspan mengenai suku bunga atau Greenbacks (US dollar) yang beredar.

Kerugian besar untuk memiliki emas adalah bahwa ketika diperdagangkan jarak antara harga jual dan harga beli cukup lebar. Jadi jangan berharap untuk menghasilkan keuntungan dengan cepat. Jika Anda membeli secara eceran dan menjualnya, Anda akan membutuhkan lompatan harga yang besar hanya untuk mencapai titik impas. Namun, Anda tidak harus melihat emas sebagai aset spekulatif, tetapi aset defensif untuk mempertahankan nilai. Karena dolar cenderung jatuh nilainya, emas adalah tempat terbaik untuk menjaga nilai. Bentuk terbaik kepemilikan emas berupa koin dicetak: satu ons Afrika Selatan Krugerrands, Kanada Maple Leafs atau Amerika Eagles.

2. Dana Emas Yang Diperdagangkan

Ledakan terbaru dalam Exchange Traded Fund (ETF) menyajikan cara yang lebih menarik untuk berinvestasi di emas. Sebuah ETF adalah jenis reksadana yang diperdagangkan di bursa saham seperti saham biasa. Portofolio ETF adalah fixed di muka dan tidak berubah. Dua jenis ETF emas yang diperdagangkan di Amerika Serikat keduanya menyimpan emas batangan sebagai satu-satunya aset mereka. Dua ETF ini di bawah simbol “GLD” (untuk streetTRACKS Gold Trust) dan “IAU” (untuk iShares Gold Trust COMEX). ETF menawarkan cara praktis untuk memegang emas dalam portofolio investasi.

3. Saham Penambang Emas Senior

Bagi orang-orang yang ragu-ragu untuk berinvestasi di emas fisik, tetapi masih menginginkan beberapa portfolio logam mulia, saham emas memberikan alternatif bermanfaat. Dana ini memegang portofolio seperti saham perusahaan Newmont Mining penambang emas. Newmont adalah contoh dari saham emas senior. Senior adalah perusahaan yang memiliki modal besar yang telah beredar sekitar beberapa tahun dan memiliki track record yang menguntungkan.

Mereka cenderung untuk selalu memiliki tambang emas dan menghasilkan jumlah emas setiap tahun. Bagi banyak investor, pemilihan perusahaan tersebut merupakan langkah yang moderat atau konservatif (dibandingkan dengan mengambil saham murah di perusahaan cukup muda).

4. Saham Emas Junior

Tingkat persediaan perusahaan ini lebih spekulatif. Saham junior cenderung untuk mengambil tambang produktif dan mungkin memainkan eksplorasi – dengan potensi keuntungan yang lebih tinggi tetapi juga dengan risiko yang lebih besar terhadap kerugian. Kapitalisasi kemungkinan lebih kecil dari kapitalisasi saham emas senior. Rentang investasi ini adalah untuk investor yang memiliki risiko toleransi lebih luas dan yang menerima kemungkinan kerugian berbasis emas dalam pertukaran untuk potensi keuntungan tiga digit.

5. Gold Future Dan Stock Option (Pasar Berjangka)

Untuk investor yang lebih canggih dan berpengalaman, stock option memungkinkan Anda untuk berspekulasi harga emas pada pergerakan harga di kedua arah. Jika Anda buy a call, Anda berharap harga akan naik. Panggilan menetapkan harga pembelian sehingga semakin tinggi harga yang terjadi, semakin besar margin antara harga opsi yang anda tetapkan Anda dan harga pasar saat ini.

Ketika Anda buy a put, Anda mengharapkan harga jatuh. Pilihan Membeli Opstion sangat berisiko, banyak orang kehilangan daripada menang. Bahkan, sekitar tiga-perempat dari semua pembelian Stock Option berakhir tidak berharga. Pasar Options yang kompleks dan membutuhkan pengalaman dan pemahaman.

Siapapun berinvestasi dalam opsi perlu memahami semua risiko sebelum mereka menghabiskan uang mereka. Pasar berjangka terlalu kompleks untuk sebagian besar investor. Mengingat berbagai cara untuk masuk ke pasar emas, perdagangan berjangka adalah yang paling kompleks dan meski kekayaan besar dapat dibuat, mereka juga bisa hilang dalam sekejap (red: mirip judi).

Perkembangan Sikap Dunia Terhadap Emas

Kita tidak bisa tahu, memprediksi atau bahkan menebak, kapan dan bagaimana dolar akan runtuh atau seberapa cepat itu akan terjadi. Tapi kita tahu itu pasti akan terjadi. Salah urus kebijakan moneter oleh The Fed selama bertahun-tahun telah membuat hal ini tak terelakkan. Perkembangan terhadap kebijakan-kebijakan ini menentukan keputusan dan cara investasi emas.

Menghapus sistem moneter AS dari standar emas bukan hanya keputusan dengan efek jangka pendek. Nixon mungkin telah melihat langkah itu sebagai sarana untuk memecahkan masalah ekonomi saat ini, tapi itu berdampak dalam jangka panjang: defisit perdagangan, tumbuh utang federal dan kemampuan untuk mencetak uang tanpa henti dan membangun ekonomi berbasis hutang. Secara internasional, keputusan oleh Amerika Serikat hampir memaksa semua mata uang utama lainnya juga pergi dari standar emas.

Cina sedang membangun hutang mereka sendiri di atas dasar meragukan dolar AS dan negara Asia lainnya juga telah dipaksa. Ketika dolar jatuh, banyak negara lain akan menderita juga. Logis saja, semua ditemukan dalam komoditas. Investasi di saham minyak, misalnya, karena harga minyak akan meningkat dan karena itu menjadi semakin lebih sulit untuk mengebor minyak bagi perusahaan-perusahaan yang memiliki operasi eksplorasi. Masuk akal untuk berinvestasi di komoditas lain juga.

China tidak pernah berhenti membutuhkan batu bara, bijih besi, tungsten, tembaga, minyak dan logam lainnya, masa depan pasar komoditas adalah titik terang didalam ekonomi berbasis finansial suram dunia.

Sungguh ironis bahwa kebijakan moneter mengikuti pola yang selalu dapat diprediksi. Pemerintah mencetak uang berlebihan dan kemudian menghancurkan mata uang mereka. Tak pelak, mereka selalu kembali ke emas, tetapi sering dengan biaya besar dan dengan penderitaan berulang. Tapi kita tidak boleh hanya bertahan dan menunggu kematian dolar, kita dapat mengambil tindakan sekarang karena kematian dollar akan sangat bagus untuk portofolio Anda – jika Anda memposisikan diri dalam aset berwujud fisik rill bukan dalam janji-janji kosong kebijakan moneter AS.

Barang dan jasa dapat dibayar hanya dengan barang dan jasa. Mata uang fiat tidak lain hanyalah sebuah IOU, surat perjanjian yang tidak didukung dengan nilai yang nyata. Setelah kita mencapai batas kredit nasional kita, kebijakan moneter akan dipaksa untuk mundur. Ketika itu terjadi, investor tradisional dan tabungan mereka akan terpukul heba. Yang mendapat keuntungan dari jatuhnya dolar adalah investor yang menekankan kepada kepemilikan nilai nyata barang: sumber daya dan logam mulia.

Setiap bahaya bagi sekelompok orang adalah selalu kesempatan yang lain. Itu semua tergantung di mana Anda memposisikan diri. Mereka investor strategis dalam investasi berbasis dolar akan menderita kehilangan daya beli ketika nilai dolar menghilang. Mereka yang telah memindahkan investasi mereka ke tempat yang lebih tinggi akan mendapatkan keuntungan dari perubahan. (ie/dailyreck)

1 Comment

  1. Marcellina

    19 September 2015 at 8:09 am

    Saya tertarik dengan tulisan anda mengenai Pasar Modal. Pasar modal merupakan suatu hal yang dapat dipelajari setiap kalangan yang memiliki modal dan ingin menanamkan modalnya dengan benar. Saya memiliki beberapa tulisan sejenis mengenai pasar modal yang dapat dilihat di Pasar Modal

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *